Clément Desitter Avis

Ecouter, comprendre et mettre en œuvre une stratégie pour répondre à vos besoins et vos objectifs voilà le cœur même de ma mission !

Merci Stéphane, la pédagogie financière doit être au cœur de toute réflexion concernant l'organisation de son patrimoine financier et l'assurance vie est un excellent outil pour cela !

Un grand merci pour votre confiance à tous les deux, je suis convaincu que la stratégie mise en place pour les années à venir portera ses fruits !

Merci pour votre confiance, mon rôle est de pouvoir répondre aux besoins de mes clients même en cas d'urgence !

La loi PACTE de 2019 a permis de simplifier l'Epargne Retraite et de centraliser sur un même contrat tous les produits d'épargne retraite que l'on a pu avoir avec nos différents employeurs. C'est pourquoi tu m'as fait confiance Thibault, ouverture d'un PER SwissLife et transfert de tes anciens contrats PER vers ce nouveau PER 👍

Je confirme Maxence que la compréhension du mécanisme de remboursement des soins de santé n'est pas facile mais avec un peu de pédagogie on y arrive 😅

Le marché de l'assurance de prêt s'est ouvert à la concurrence depuis plusieurs années et en fonction des profils clients et à garanties équivalentes les économies peuvent être considérables sur le coût global de l'assurance emprunteur. Heureux de vous en avoir fait profiter Nicolas.

Merci pour votre retour Pierre Cédric, la complémentaire santé préconisée répond à votre besoin de couverture pour vous et votre foyer. Et le contrat de prévoyance vient vous protéger en tant que TNS si jamais vous êtes en arrêt de travail ou pour des sinistres plus importants comme l'invalidité ou le décès.

Merci Gaëlle pour ce commentaire élogieux 😅 Effectivement chez SwissLife notre cœur de métier est d'accompagner les femmes et les hommes entrepreneur(e)s avec des garanties qui correspondent à leurs besoins au meilleur prix.

Merci Colin pour nos échanges et notre collaboration. Tu vas pouvoir optimiser ton épargne et préparer sereinement le financement des études de tes enfants avec l'ouverture des contrats à leur nom 👍

Quels sont les avantages de l'assurance vie ? Ils sont multiples :
✅épargner à son rythme (versement unique, versements mensuels)
✅épargne disponible à tout moment: le contrat n'est pas bloqué pendant 8 ans contrairement aux idées reçues 😉
✅ pas d'impôt à payer sur les intérêts générés: si votre contrat est ouvert depuis + de 8 ans 😉
✅avantages fiscaux lors de la succession: si vous avez réalisé des versements sur votre contrat avant vos 70 ans
`
Les atouts d'un contrat d'Assurance Vie sont nombreux et il permet de répondre à tout type de besoins ou d'objectifs.

Si vous aussi vous souhaitez en savoir davantage sur le placement préféré des français contactez moi directement par téléphone au 06.76.36.18.51

Merci beaucoup Nicolas pour ce commentaire très élogieux !

Merci beaucoup Tristan pour votre retour et merci à vous pour votre confiance.

Merci Quentin pour ton retour et ta confiance. Tu vas pouvoir optimiser ton épargne avec ce contrat d'assurance vie.

Rappel des avantages qui sont multiples:

✅épargner à son rythme (versement unique, versements mensuels)
✅épargne disponible à tout moment: le contrat n'est pas bloqué pendant 8 ans contrairement aux idées reçues 😉
✅ pas d'impôt à payer sur les intérêts générés: si votre contrat est ouvert depuis + de 8 ans 😉
✅avantages fiscaux lors de la succession: si vous avez réalisé des versements sur votre contrat avant vos 70 ans
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Les atouts d'un contrat d'Assurance Vie sont nombreux et il permet de répondre à tout type de besoins ou d'objectifs.

Si vous aussi vous souhaitez en savoir davantage sur le placement préféré des français contactez moi directement par téléphone au 06.76.36.18.51

Merci beaucoup Aurore pour votre retour.

👨‍💻Mon indépendance en tant que Conseiller en Investissements Financiers me permet d'adapter les solutions patrimoniales à vos objectifs de vie.

👉 Assurance vie pour anticiper le financement des études des enfants

👉 Immobilier sans contraintes grâce aux SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) pour combler la perte de revenus à la retraite

👉 Assurance emprunteur afin de vous faire économiser quelques dizaines d'euros tous les mois sur des durées pouvant aller au delà de 20 ans

✅Autant de solutions à ma disposition dont je peux vous faire profiter aujourd'hui avec pour unique et seul objectif répondre à vos besoins et à vos projets de vie.

Merci beaucoup Alice pour votre confiance.

Ma méthode de travail consiste à:
1) Définir les besoins et les objectifs de vie de mes clients
2) Sensibilisation à la pédagogie budgétaire et financière
3) Préconisation et mise en place d'une stratégie patrimoniale afin d'atteindre les objectifs de vie définis au point 1)

Ces 3 étapes sont complétées par un 4ème temps fort qui revient année après année, c'est le rendez-vous de SUIVI ANNUEL.

Ce rendez-vous permet d'analyser si les solutions mises en place sont toujours en adéquation avec les besoins de mes clients mais aussi et surtout apporter des solutions complémentaires en fonction de l'évolution patrimoniale, familiale et professionnelle de chacun d'entre eux.

Contactez moi si vous souhaitez bénéficier comme Alice de mon accompagnement sur le long terme 😊

Merci Quentin pour ta confiance et pour ces échanges très riches tant sur le plan professionnel que personnel 😊

Ma méthode est simple et se décompose en 3 étapes, (trois rendez-vous de 1h-1h30):

1) Détermination de vos objectifs de vie et élaboration de votre Tableau Budgétaire (ressources/dépenses)

2) Pédagogie budgétaire et financière et préconisation d'une stratégie patrimoniale adaptée afin d'atteindre les objectifs de vie déterminés

3) Sélection et mise en place de tout ou partie des solutions préconisées

Cette méthode permet de définir un budget, un horizon de temps et un niveau de risque adapté à chaque objectif.

Merci Rémy pour ce commentaire, c'est un réel plaisir de pouvoir vous aider et vous accompagner avec Coralie.

Qu'est-ce qu'une SCPI ?
De manière très simplifié, je dis souvent à mes clients, qu'investir dans des parts de SCPI c'est "investir dans l'immobilier sans avoir à en subir les contraintes".

Quel est le mécanisme?
- la SCPI (Société Civile de Placement en Immobilier) collecte des fonds auprès des épargnants
- la SCPI utilise cette épargne pour acheter des immeubles dans lesquels elle va installer des locataires professionnels
- ces derniers paient le loyer à la SCPI
- la SCPI redistribue aux associés de la SCPI (les épargnants) la part de revenus qui leur revient en fonction du nombre de parts détenues.

Quels sont les avantages d'investir dans des parts de SCPI ?
✅montant à investir très accessible et très souple, dès 50€/mois
✅acquisition comptant, à crédit ou par des versements mensuels
✅ très large diversification avec la présence d'une multitude d'immeubles et de très nombreux locataires au sein de chaque SCPI
✅couple rendement/risque très important puisque pour une prise de risque modérée le rendement délivré est très souvent supérieur à 5%/an

La souscription de parts de SCPI ne peut être réalisée qu'auprès de Conseillers en Investissements Financiers (CIF).
Je suis habilité et agréé par l'AMF (Autorité des Marchés Financiers) pour proposer cette solution à mes clients.

Contactez moi pour que nous puissions échanger sur le sujet 👍

Merci Audrey pour ce commentaire.
Je suis également ravi de nos échanges et de notre collaboration.

Quels sont les avantages de l'assurance vie ? Ils sont multiples :
✅épargner à son rythme (versement unique, versements mensuels)
✅épargne disponible à tout moment: votre contrat n'est pas bloqué pendant 8 ans contrairement aux idées reçues 😉
✅ pas d'impôt à payer sur les intérêts générés: si votre contrat est ouvert depuis + de 8 ans 😉
✅avantages fiscaux lors de votre succession: si vous avez réalisé des versements sur votre contrat avant vos 70 ans
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Les atouts d'un contrat d'Assurance Vie sont nombreux et il permet de répondre à tout type de besoins ou d'objectifs.

Si vous aussi vous souhaitez en savoir davantage sur le placement préféré des français contactez moi directement par téléphone ou via mon site Internet.

Avec plaisir Rémi, c'est un réel plaisir de t'accompagner 👍

Merci Adil pour ton retour, c'est un plaisir de te conseiller et de t'accompagner dans la mise en place de solutions patrimoniales innovantes et différenciantes.